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La soluzione supporta le istituzioni finanziarie nelle attività di
consulenza multicanale in accordo a quanto definito dalla direttiva
comunitaria introdotta alla fine del 2007
Milano, 25 febbraio 2008 - Parte di ObjectWay Financial Suite, la
piattaforma che copre i diversi processi richiesti dalle istituzioni
finanziarie, bancarie e assicurative per la fornitura dei propri servizi di
collocamento e consulenza, ObjectWay Personal Financial Planning è la
soluzione che fornisce gli strumenti necessari alle istituzioni finanziarie
e ai loro clienti per l'analisi delle esigenze e la pianificazione di
strategie d'investimento e di protezione.
La nuova versione di ObjectWay Personal Financial Planning è stata
arricchita di nuove funzionalità che consentono ai consulenti di svolgere le
proprie attività di consulenza secondo le nuove disposizioni previste dalla
Markets in Financial Instruments Directive, meglio nota in Italia come MiFID
(D.Lgs. 164/07). Le istituzioni finanziarie, infatti, si stanno adeguando
alla normativa in due step: il primo ha previsto l'adeguamento dei sistemi
di back-office per il censimento delle informazioni relative al profilo del
cliente; il secondo richiede invece l'introduzione di processi e sistemi
software che supportino il nuovo modello di consulenza finanziaria.
Le funzionalità introdotte con la nuova release di ObjectWay Personal
Financial Planning permettono proprio di ottimizzare, sia i processi di
consulenza che avvengono in filiale (sportello), sia quelli gestiti dalla
rete dei consulenti/promotori/private bankers attraverso altri canali quali
Internet, telefono, etc. - il tutto appunto in ottemperanza a quanto
previsto dalla nuova normativa.
La MiFID ha quindi fatto - e sta facendo - aumentare l'attenzione delle
istituzioni finanziarie verso i processi di consulenza. In particolare, la
richiesta di sistemi che siano di supporto a questi processi è
significativamente aumentata. La consapevolezza della necessità di fornire
non solo servizi di execution only e collocamento è ormai condivisa da tutti
gli attori del mercato che devono "prestare raccomandazioni personalizzate
ad un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa dell'impresa di
investimento, riguardo ad una o più operazioni relative a strumenti
finanziari(*)."
Le esigenze delle istituzioni finanziarie sono essenzialmente di due tipi.
Da una parte, fornire un servizio di consulenza conforme alla normativa, che
sottolinei il livello di servizio dato dall'istituto e che permetta di fare
Personal Financial Planning rispondendo alle necessità dei clienti anche più
sofisticati che richiedono tale servizio, dall'altra, garantire la
possibilità di verificare in modo semplice e rapido l'adeguatezza dei
consigli d'investimento suggeriti, valutando il portafoglio del cliente nel
suo complesso e non solo limitatamente alla singola operazione richiesta. A
questi aspetti si aggiunge le necessità di gestire in modo centralizzato le
regole di profilazione del cliente per la gestione dei servizi e per la
verifica della appropriatezza / adeguatezza delle transazioni richieste /
consigliate.
ObjectWay Personal Financial Planning soddisfa tali esigenze con il
vantaggio ulteriore di poter essere facilmente integrata nei sistemi di
supporto già operativi presso le istituzioni finanziarie.
La soluzione di Personal Financial Planning di ObjectWay permette di fornire
consulenza in modalità multicanale, rendicontare il rischio ed il rendimento
dei portafogli dei clienti, verificare l'impatto delle operazioni suggerite
sul rischio di portafoglio, pianificare per obiettivi attraverso processi
basati sull'asset allocation, fornire il supporto ai consulenti per il
monitoraggio post vendita, garantire una supervisione della struttura
commerciale agli uffici centrali e migliorare il livello di fidelizzazione
garantendo ai clienti un servizio di analisi sempre più richiesto - in
conformità alle normative vigenti.
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